ISA 계좌 활용 및 연금 전략

이 비디오는 ISA 계좌에 대한 마지막 편으로, 이 계좌를 통한 재테크와 은퇴 준비에 대해 다룹니다. 주요 내용은 다음과 같습니다:

ISA 계좌 개요

• ISA(Individual Savings Account)는 은퇴까지 사용할 수 있는 투자계좌입니다.
• 만기 연장 가능성 및 자금을 자유롭게 인출할 수 있는 옵션이 있습니다.

재테크와 노후 대비

• ISA 계좌를 통해 불확실한 노후 소득을 대비할 수 있습니다.
• 가족에게 도움이 될 수 있는 안정적인 자산 마련이 가능합니다.

연금 저축으로의 이전 기능

• 새로운 기능으로 ISA에서 연금저축 펀드로 직접 이전할 수 있습니다. 이를 통해 추가적인 세액 공제를 받을 수 있습니다.
• ISA와 연금저축 펀드 간 차이를 명확히 알아야 합니다.
  • ISA: 다양한 금융상품 투자 가능, 비과세 혜택 존재.
  • 연금저축: 세액 공제 혜택 제공, 장기간 유지해야 함.

전환 전략과 장점

• ISA에서 만들어진 목돈을 다시 연금저축 펀드로 옮기는 전략은 매우 유리합니다. 이 과정에서 최대 300만 원까지 세액공제를 받을 수 있으며, 기존의 납입 한도를 넘어서도 투자가 가능합니다.
• 이러한 절세 혜택 덕분에 효과적으로 자산을 늘릴 수 있습니다.